金融監(jiān)管總局：推動(dòng)構(gòu)建 非銀機(jī)構(gòu)差異化監(jiān)管制度體系

A股市場(chǎng)近期的強(qiáng)勢(shì)表現(xiàn)，激發(fā)了投資者的開戶和投資熱情。為滿足投資者的需求，國(guó)慶假期期間，券商“線上+線下”兩手抓提供服務(wù)，一方面，絕大多數(shù)券商紛紛推出7×24小時(shí)線上開戶服務(wù)；另一方面，部分券商營(yíng)業(yè)部安排了員工現(xiàn)場(chǎng)值班，全力保障投資者的開戶及咨詢需求?！敖袢瘴以趰彛瑲g迎咨詢?！边@句簡(jiǎn)單的話語成為眾多證券從業(yè)人員國(guó)慶假期期間朋友圈的“標(biāo)配”。

　　全力滿足投資者開戶需求

　　國(guó)慶假期期間，記者親身體驗(yàn)并成功辦理了手機(jī)開戶業(yè)務(wù)，見證了證券行業(yè)在假期中服務(wù)的熱情與效率。

　　“尊敬的投資者，您申請(qǐng)的手機(jī)開戶業(yè)務(wù)已辦理成功?！庇浾?0月3日在某頭部券商App申請(qǐng)單向視頻開戶后，10月5日即接到該券商回訪電話，10月6日便收到賬戶已開通成功的信息。

　　從券商線下營(yíng)業(yè)部的情況來看，記者也看到有部分券商營(yíng)業(yè)部貼出了“國(guó)慶正常開戶”的標(biāo)語。記者在采訪中了解到，不少券商營(yíng)業(yè)部在國(guó)慶假期期間都正常開放開戶業(yè)務(wù)，并有工作人員值班，為投資者提供現(xiàn)場(chǎng)咨詢、開戶等服務(wù)。同時(shí)，自10月6日起，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放統(tǒng)一賬戶平臺(tái)和身份信息核查系統(tǒng)等渠道權(quán)限。“今天（10月6日）一大早就有投資者排隊(duì)咨詢和開戶了。”華南地區(qū)一家券商營(yíng)業(yè)部的工作人員告訴記者。

　　“國(guó)慶不打烊，服務(wù)不停歇?！泵鎸?duì)網(wǎng)絡(luò)開戶數(shù)量的激增，券商迅速行動(dòng)，確保業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行，不僅協(xié)調(diào)并增派人力，還通過優(yōu)化流程、提升效率等方式，全力滿足投資者的開戶及咨詢需求。

　　例如，國(guó)金證券國(guó)慶假期期間推出“服務(wù)不打烊”活動(dòng)，投資者國(guó)慶假期可以通過國(guó)金傭金寶App全天候線上開戶，也可以辦理港股通、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、北交所等投資權(quán)限開通以及資金賬號(hào)找回等業(yè)務(wù)。此外，國(guó)金證券大部分線下營(yíng)業(yè)部也照常營(yíng)業(yè)，為投資者提供權(quán)限開通、業(yè)務(wù)咨詢現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)。

　　財(cái)通證券分支機(jī)構(gòu)每日安排前后臺(tái)員工現(xiàn)場(chǎng)值班，確?？蛻糸_戶、咨詢業(yè)務(wù)有序推進(jìn)，同時(shí)加大投資者教育服務(wù)力度，積極幫助投資者樹立正確、長(zhǎng)期、可持續(xù)的理性投資理念。興業(yè)證券泉州分公司要求部門負(fù)責(zé)人確保假期在線，組織人力全面加強(qiáng)線上開戶服務(wù)，分公司中后臺(tái)全體人員參與開戶審核工作，保障投資者開戶及時(shí)高效。東吳證券昆山分公司響應(yīng)公司號(hào)召，堅(jiān)持服務(wù)不打烊，全力以赴做好投資者入市服務(wù)工作；國(guó)慶假期期間，東吳證券昆山前進(jìn)中路營(yíng)業(yè)部、環(huán)城北路營(yíng)業(yè)部的員工自發(fā)輪流值班，主動(dòng)為有需要的客戶提供服務(wù)。

　　針對(duì)本次行情，江海證券財(cái)富條線快速啟動(dòng)“條線總部+分支機(jī)構(gòu)全員聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，快速推出7×24小時(shí)開戶不停歇、地毯式客群回訪、全員全方位營(yíng)銷等措施。同時(shí)，面對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者，財(cái)富條線采用“線上+線下”模式，快速、矩陣式地推出廣泛而有針對(duì)性的財(cái)富管理產(chǎn)品和服務(wù)，如多元化投資咨詢、智能交易工具、理財(cái)產(chǎn)品超市、投資知識(shí)財(cái)商課等服務(wù)。

　　在業(yè)務(wù)協(xié)同方面，華福證券總部財(cái)富條線加強(qiáng)了對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和支持，公司各分公司、營(yíng)業(yè)部加大了戶外營(yíng)銷地點(diǎn)的布點(diǎn)工作，并在國(guó)慶假期期間積極組織進(jìn)社區(qū)、進(jìn)商場(chǎng)、進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)工廠，將服務(wù)觸角延伸至更多市民群眾身邊。在面對(duì)面的交流和品牌宣傳中，為投資者提供更加便捷、高效的業(yè)務(wù)體驗(yàn)。

　　在科技賦能方面，為提升數(shù)字化服務(wù)，財(cái)達(dá)證券開展財(cái)達(dá)股市通App國(guó)慶專項(xiàng)服務(wù)運(yùn)營(yíng)，結(jié)合行情熱點(diǎn)推送財(cái)經(jīng)資訊、行情解讀、入市指南、產(chǎn)品表現(xiàn)和賬戶盈虧情況，發(fā)揮數(shù)字化平臺(tái)7×24小時(shí)在線優(yōu)勢(shì)。

　　另外，記者注意到，為了避免節(jié)前出現(xiàn)的銀證轉(zhuǎn)賬卡頓等情況，10月7日晚間，中信證券、國(guó)信證券等部分券商宣布調(diào)整10月8日銀證轉(zhuǎn)賬的時(shí)間，以緩解短時(shí)系統(tǒng)壓力。例如，中信證券App首頁發(fā)布了一則“關(guān)于10月8日三方轉(zhuǎn)賬安排的通知”的系統(tǒng)公告。公告顯示，根據(jù)部分存管銀行安排，10月8日，中國(guó)銀行（不含信用）、中信銀行（不含信用）、招商銀行（不含信用）、浦發(fā)銀行（不含信用）、建設(shè)銀行（含信用）、民生銀行（含信用）、光大銀行（含信用）、興業(yè)銀行（含信用）將于早7:30開始支持三方轉(zhuǎn)賬；農(nóng)業(yè)銀行（不含信用）將于早8:00開始支持三方轉(zhuǎn)賬。同時(shí)，10月7日晚間，華泰證券App還發(fā)布系統(tǒng)通知稱，夜市委托將由原20:00提前至16:30開始。

　　配足配強(qiáng)信息科技力量

　　值得一提的是，國(guó)慶假期前夕，《證券日?qǐng)?bào)》記者從券商處獲悉，監(jiān)管部門對(duì)各證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)國(guó)慶假期安全運(yùn)行發(fā)布了相關(guān)的工作指引，請(qǐng)各證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)緊繃安全這根弦，切實(shí)履行安全生產(chǎn)、客戶服務(wù)、輿情管理等工作的主體責(zé)任，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)工作要求。

　　具體來看，工作指引內(nèi)容主要包括要完善細(xì)化內(nèi)部工作機(jī)制，配足配強(qiáng)信息科技力量，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行；主動(dòng)排查各交易網(wǎng)絡(luò)、交易系統(tǒng)、交易設(shè)備的容量冗余情況，梳理容量管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取針對(duì)性措施；建立健全信息系統(tǒng)安全監(jiān)測(cè)機(jī)制，設(shè)定監(jiān)測(cè)指標(biāo)并持續(xù)監(jiān)測(cè)重要信息系統(tǒng)的運(yùn)行狀況；繼續(xù)完善系統(tǒng)測(cè)試工作，加強(qiáng)壓力測(cè)試；做好國(guó)慶假期的運(yùn)維值班安排，確保系統(tǒng)運(yùn)維關(guān)鍵崗位可隨時(shí)到崗，配備資源以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的突發(fā)情況；細(xì)致做好客戶服務(wù)，確保國(guó)慶前后（含非工作日）客戶服務(wù)渠道暢通等。

　　同時(shí)，記者獲悉，有地方證監(jiān)局要求轄區(qū)內(nèi)各券商進(jìn)一步建立健全交易結(jié)算等重要信息系統(tǒng)安全的監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，結(jié)合業(yè)務(wù)變化情況，加大信息系統(tǒng)壓力測(cè)試力度，重要信息系統(tǒng)的訂單吞吐速率、成交峰值吞吐速率等指標(biāo)應(yīng)當(dāng)在歷史峰值的三倍以上，交易時(shí)段相關(guān)網(wǎng)絡(luò)帶寬應(yīng)當(dāng)是近一年使用峰值的兩倍以上。

　　中國(guó)金融智庫特邀研究員余豐慧對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“在當(dāng)前行情火熱、投資者交易情緒高漲的情況下，激增的客戶數(shù)量和交易需求為券商交易系統(tǒng)帶來了一定的壓力。國(guó)慶假期前，已有個(gè)別券商系統(tǒng)出現(xiàn)‘宕機(jī)’‘延遲’情況，預(yù)計(jì)節(jié)后交易量仍將較大。券商系統(tǒng)的安全運(yùn)行可謂重中之重，一旦出現(xiàn)交易中斷、延遲等情況，不僅會(huì)對(duì)投資者利益帶來巨大的損失，還可能對(duì)市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行造成嚴(yán)重影響。因此，券商需高度重視交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性建設(shè)，持續(xù)加大相關(guān)投入，完善管理機(jī)制，確保交易系統(tǒng)在高并發(fā)、高壓力的環(huán)境下能夠穩(wěn)定運(yùn)行?！?/p>