推進(jìn)金融AIC股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù) 工銀投資簽約意向合作規(guī)模近千億元

在擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司（亦稱為“金融AIC”）股權(quán)投資試點(diǎn)范圍的背景下，日前，記者了解到，工商銀行全資子公司——工銀金融資產(chǎn)投資有限公司（以下簡稱“工銀投資”）已與全部18個試點(diǎn)城市達(dá)成合作意向。

工商銀行方面表示，金融AIC股權(quán)投資擴(kuò)大試點(diǎn)旨在發(fā)揮國有大行引領(lǐng)帶動作用，在經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)、科技企業(yè)數(shù)量較多、研發(fā)投入量較大的地區(qū)，通過國有大行全資持股的金融AIC加大對科技型企業(yè)的股權(quán)投資支持力度，為發(fā)展壯大耐心資本、培育新質(zhì)生產(chǎn)力、實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)提供有力支撐。

工銀投資已與12個試點(diǎn)城市簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議

工商銀行方面透露稱，工銀投資已與試點(diǎn)的12個城市就合作設(shè)立股權(quán)投資試點(diǎn)基金事項(xiàng)與當(dāng)?shù)赝顿Y機(jī)構(gòu)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，簽約意向合作規(guī)模近千億元，在多地實(shí)現(xiàn)同業(yè)首單落地。

今年9月，國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳印發(fā)了《關(guān)于做好金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資擴(kuò)大試點(diǎn)工作的通知》（以下簡稱“《試點(diǎn)工作通知》”）和《關(guān)于擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)范圍的通知》（以下簡稱“《試點(diǎn)范圍通知》”）。

《試點(diǎn)工作通知》提出，納入金融AIC股權(quán)投資試點(diǎn)的地區(qū)應(yīng)滿足經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)、科技企業(yè)數(shù)量較多、研發(fā)投入量較大、股權(quán)投資活躍等條件。根據(jù)上述條件，經(jīng)商相關(guān)部門，將金融AIC股權(quán)投資試點(diǎn)范圍由上海擴(kuò)大至北京、天津、上海、重慶等18個大中型城市。

中國銀行研究院研究員葉懷斌認(rèn)為，預(yù)計未來試點(diǎn)城市將包括京津冀、長三角、珠三角以及科研教育資源較為豐富的內(nèi)陸地區(qū)重點(diǎn)城市，擴(kuò)大試點(diǎn)將使得新增金融資源有效覆蓋我國科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的前沿地帶。同時，政策保留了未來試點(diǎn)地區(qū)進(jìn)一步擴(kuò)容的可能。

目前，金融AIC全國共5家，除工銀投資外，還有農(nóng)銀金融資產(chǎn)投資有限公司（以下簡稱“農(nóng)銀投資”）、中銀金融資產(chǎn)投資有限公司（以下簡稱“中銀投資”）、建信金融資產(chǎn)投資有限公司和交銀金融資產(chǎn)投資有限公司。

日前，其余幾家金融資產(chǎn)投資公司也采取了行動。10月8日，杭州舉行推動金融AIC股權(quán)投資試點(diǎn)落地啟動活動，工、農(nóng)、中、建、交 5家銀行旗下金融AIC與杭州對應(yīng)的市區(qū)兩級國企簽署合作協(xié)議，意向落地900億元基金規(guī)模。10月24日，農(nóng)銀投資、天津海河產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司、天津?yàn)I海高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會、農(nóng)業(yè)銀行天津市分行參加天津市金融AIC試點(diǎn)股權(quán)投資基金戰(zhàn)略合作簽約儀式，簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，農(nóng)業(yè)銀行AIC股權(quán)投資基金在天津成功簽約落地。近日，中銀投資、長江產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)公司、中國銀行湖北省分行共同簽署AIC股權(quán)投資基金合作協(xié)議。

金融AIC將成為科技金融市場重要的耐心資本

國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，《試點(diǎn)工作通知》在擴(kuò)大股權(quán)投資試點(diǎn)政策上做了兩方面調(diào)整：一是適當(dāng)放寬股權(quán)投資金額和比例限制，將金融資產(chǎn)投資公司表內(nèi)資金進(jìn)行股權(quán)投資的金額占公司上季末總資產(chǎn)的比例由原來的4%提高到10%，投資單只私募股權(quán)投資基金的金額占該基金發(fā)行規(guī)模的比例由原來的20%提高到30%；二是進(jìn)一步完善盡職免責(zé)和績效考核體系，指導(dǎo)金融AIC按照股權(quán)投資業(yè)務(wù)規(guī)律和特點(diǎn)，落實(shí)盡職免責(zé)要求，完善容錯糾錯機(jī)制，建立健全長周期、差異化的績效考核體系。

“當(dāng)前，以信貸為主體的間接融資仍占據(jù)我國社會融資的主導(dǎo)地位，與科技金融相適配的風(fēng)險投資、創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展仍不充分?！比~懷斌稱，“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是我國金融體系的重要組成部分，其資產(chǎn)總額占金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額的90%以上。以金融AIC為主體擴(kuò)大試點(diǎn)，有助于充分利用銀行系統(tǒng)豐富的客戶資源和風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)，提升創(chuàng)投的成功概率?！?/p>

中信建投方面分析認(rèn)為，隨著《試點(diǎn)工作通知》和《試點(diǎn)范圍通知》的公布，金融AIC將成為科技金融市場中重要的耐心資本。一方面，利用其廣泛的客戶基礎(chǔ)、龐大的網(wǎng)絡(luò)和全面的牌照資源，為科技型企業(yè)提供了包括股權(quán)和債權(quán)在內(nèi)的綜合金融服務(wù)；另一方面，金融AIC更加重視企業(yè)的行業(yè)價值、增長潛力和技術(shù)創(chuàng)新能力，能夠提供長期穩(wěn)定的資金支持并參與公司治理，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量穩(wěn)定運(yùn)營。

據(jù)興業(yè)研究測算，截至2024年6月末，5家國有大型銀行下屬的金融AIC總資產(chǎn)規(guī)模為5869.9億元?！对圏c(diǎn)工作通知》和《試點(diǎn)范圍通知》發(fā)布后，在2024年6月末的總資產(chǎn)規(guī)模下，5家國有大型銀行下屬金融AIC可以試點(diǎn)開展的不以債轉(zhuǎn)股為目的股權(quán)投資規(guī)模將增加352.19億元，由234.80億元提升至586.99億元。